Rửa tiền và ảnh hưởng đến uy tín của các tổ chức tài chính nếu không có biện pháp kiểm soát chặt chẽ

Trong lĩnh vực tài chính, uy tín của tổ chức đóng vai trò quan trọng trong thu hút khách hàng và đối tác. Nếu một ngân hàng hay tổ chức tài chính bị phát hiện liên quan đến rửa tiền, dù chỉ là thiếu sót trong kiểm soát nội bộ, sẽ khiến danh tiếng bị tổn hại nghiêm trọng. Điều này dẫn đến mất niềm tin của khách hàng và thị trường, ảnh hưởng tiêu cực đến hoạt động kinh doanh lâu dài. Do đó, kiểm soát rửa tiền không chỉ là yêu cầu pháp lý mà còn là yếu tố sống còn đối với sự tồn tại và phát triển của tổ chức tài chính tại Việt Nam trong bối cảnh hội nhập quốc tế ngày càng sâu rộng. Rửa tiền (Money laundering) là hành vi các cá nhân hay tổ chức tìm cách chuyển đổi các khoản lợi nhuận hoặc tài sản khác có được từ hành vi phạm tội trở thành các tài sản hợp pháp. Rửa tiền không chỉ đơn thuần là hành vi phi pháp mà còn là nguyên nhân dẫn đến những hậu quả nghiêm trọng, trong đó có làm suy yếu các thể chế tài chính và phá hoại sự phát triển kinh tế bền vững. Khi nguồn vốn không minh bạch được thu hút, danh mục đầu tư trở nên méo mó, các doanh nghiệp chân chính bị cạnh tranh bất bình đẳng. Hơn nữa, rửa tiền thường tạo điều kiện cho các hoạt động tội phạm như buôn lậu, tham nhũng và khủng bố phát triển, ảnh hưởng đến an ninh quốc gia và xã hội. Vì vậy, nỗ lực ngăn chặn rửa tiền được đặt trong ưu tiên hàng đầu nhằm bảo vệ lợi ích cộng đồng và tăng cường trật tự pháp luật trong môi trường kinh doanh. Rửa tiền là việc biến đổi thu nhập phi pháp thành tài sản mà các cơ quan công quyền không thể truy ra nguồn gốc phi pháp ấy. Rửa tiền không phải là một hiện tượng mới.